OTP Bank és a Lízing: A Tényleges Tulajdonosi Nyilatkozat Jelentősége
A Merkantil Bank a hazai piacon egyedülálló módon teljes körű lízingszolgáltatást nyújt ügyfeleinek. Több mint 35 éves fennállása alatt innovatív finanszírozási megoldásaival jelentős hatást gyakorolt a hazai gépjárműpiac fejlődésére. Ilyen volt például, amikor 1992-ben elsőként biztosította lehetőséget a vevőknek, hogy részletre vásároljanak személygépkocsit. Mára, az OTP Csoport tagjaként, 9 külföldi lízingcéggel is jelen van a nemzetközi lízingpiacon. Hazai szolgáltatási portfóliója is folyamatosan bővült, így a magyar piacon egyedülálló módon tud teljes körű lízingmegoldásokat kínálni ügyfeleinek: pénzügyi és operatív lízinget egyaránt.
Célja, hogy az OTP Csoport meglévő és leendő ügyfeleinek szakértői támogatást biztosítson a számukra optimális finanszírozási megoldások gyors és rugalmas kiválasztásában. Ezen finanszírozási szolgáltatások igénybevételéhez, valamint a zavartalan ügyfélkapcsolat fenntartásához elengedhetetlen az OTP Bank által kért nyilatkozatok, különösen a tényleges tulajdonosi és a kiemelt közszereplői státuszra vonatkozó igazolások megtétele.
Az Ügyfél-átvilágítás Jogi Háttere és Fontossága
Az OTP Bank, mint minden pénzügyi intézmény, jogszabályi kötelezettség alapján végzi ügyfelei átvilágítását. Ezt a kötelezettséget a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (továbbiakban: Pmt.) írja elő. A hitelintézetet erre jogszabály kötelezi. Ennek értelmében a banknak folyamatosan frissen kell tartania az ügyfelek adatait, és adott esetben nyilatkozatot kell kérnie a tényleges tulajdonosról, valamint a kiemelt közszereplői státuszról. Az adatok egyeztetésére mindaddig szükség van, amíg az ügyfélkapcsolat fennáll.
A Tényleges Tulajdonos Nyilatkozata - Miért Kérdezik?
A Pmt. célja, hogy átláthatóvá tegye a pénzügyi tranzakciókat és megakadályozza a bűncselekményekből származó jövedelmek legalizálását. Ennek egyik alapköve a tényleges tulajdonos azonosítása. Az ügyfél-átvilágítási felkérés lényege, hogy a bank meggyőződjön arról, ki az a magánszemély, aki végső soron egy adott jogi személy vagy jogi megállapodás felett ellenőrzést gyakorol, vagy akinek a nevében az ügyletet végzik. A banknak ehhez az ügyfeleitől szükséges adatokat be kell gyűjtenie és rögzítenie kell. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény 4. bekezdése rögzíti azokat a feltételeket, amelyek alapján a pénzügyi intézményeknek el kell járniuk az ügyfél-átvilágítás során.
Kiemelt Közszereplői Státuszról Szóló Nyilatkozat
A Pmt. különös figyelmet fordít a kiemelt közszereplőkre (PEP - Politically Exposed Person) és a velük kapcsolatban álló személyekre, mivel ők a korrupciós és pénzmosási kockázat szempontjából magasabb kockázati csoportba tartoznak. Az OTP Bank értesítést küld azoknak az ügyfeleinek, akiknek közszereplői státusszal kapcsolatban nyilatkozatot kell tenniük annak érdekében, hogy bankszámlájukat a jövőben is zavartalanul tudják használni. Fontos megjegyezni, hogy nem csupán azoknak kell nyilatkozniuk, akik maguk kiemelt közszereplők, hanem azoknak is, akik hozzátartozói vagy közeli egyéb kapcsolatban állnak kiemelt közszereplővel.
Közpolitikai értékelés magyarázata
Nyilatkoznia kell kiemelt közszereplői státuszáról egy formanyomtatványt kitöltve.
Az Adategyeztetés és Nyilatkozattétel Folyamata
Az OTP Bank levélben és internetbank üzenetben küld értesítést azoknak az ügyfeleinek, akiknek egyeztetniük kell adataikat vagy közszereplői státusszal kapcsolatban nyilatkozatot kell tenniük. Kérjük, mindenképpen figyelje postaládáját, hogy van-e teendője. Amennyiben adataiban változás következik be, haladéktalanul tájékoztatnia kell erről a bankot. Ez biztosítja az ügyfélkapcsolat zavartalan fenntartását és a jogszabályi előírásoknak való megfelelést. Lehetőség van meghatalmazott útján is nyilatkozni.
A nyilatkozat megtétele és az adatok egyeztetése a következő módokon teljesíthető az ügyfél-átvilágítási felkérésünk keretében:
- Személyesen, bármelyik OTP bankfiókot felkeresve.
- Postai úton: a kitöltött és aláírt formanyomtatványt elküldheti az OTP Bank, 8901 Zalaegerszeg, Pf. 177. címre.
A Dokumentumok Benyújtása és Hitelesítése
A nyilatkozattételhez szükséges dokumentumokat, mint például a formanyomtatványt, hitelesített formában kell benyújtani. Az okiratok hiteles másolatát postán vagy személyes/kézbesítő útján lehet benyújtani. Fontos, hogy a magyar, angol vagy német nyelvűek kívül más nyelvű okiratokat hitelesítenie kell egy fordítóval. Nemzetközi viszonylatban az 1961. október 5-én, Hágában létrejött, a külföldi közokiratok felülhitelesítésének mellőzéséről szóló egyezmény (Apostille) rendelkezései az irányadóak.
A Nyilatkozat Elmulasztásának Következményei
Amennyiben az adategyeztetési felhívásnak vagy a nyilatkozattételi kötelezettségnek az ügyfél nem tesz eleget, az súlyos következményekkel járhat. Az OTP Bank, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény 12. bekezdése értelmében, korlátozhatja az érintett ügyfél megbízásainak és ügyleteinek teljesítését. Ez azt jelenti, hogy az adatok egyeztetéséig ügyletet nem teljesíthetünk az Ön részére. Például, ha bankszámlája vagy értékpapírszámlája inaktív - vagyis az előző két naptári évben nem teljesült a számláján fizetési megbízás (pl. átutalás, bankkártyás tranzakció stb.), és ebben a két évben adatait sem egyeztették az OTP Bankkal -, a számlatulajdonos számláján korlátozásokat vezethez be a bank. A jó hír, hogy a számlákat az azonosítás napján feloldjuk a korlátozás alól, amint az ügyfél eleget tesz kötelezettségeinek.
tags: #otp #lizing #tenyleges #tulajdonosi #nyilatkozat